Notre équipe

En  tant  que  vice-président  régional,  Planification  du  patrimoine,  Martin  Cloutier  examine  en  détail  la  situation  particulière  de  nos  clients  fortunés  afin  d’identifier  les  besoins  et  fournir  des  services de planification de patrimoine complexes et tactiques qui complètent leurs plans de patrimoine. M. Cloutier met l’accent en particulier sur les stratégies de planification fiscale et successorale dans  le  cadre  d’une  planification  financière  pour  propriétaires  d’entreprise, professionnels, et particuliers et ménages fortunés. Il dirige l’équipe de Planification du patrimoine du Québec.Martin s’est joint à la Clientèle privée Assante CI en 1998, après avoir travaillé en tant que fiscaliste (fiscalité générale, des particuliers et des  sociétés)  pour  le  compte  de  Desjardins  Ducharme,  un  cabinet  de  renom  spécialisé  en  droit  des  affaires.  En  outre,  M.  Cloutier  est  l’auteur  et  le  coauteur  d’articles  publiés  par  l’Association  de  planification  fiscale  et  financière,  la  Fondation  canadienne  de   fiscalité   et   d’autres   associations.   Sa   vaste   expérience   en   planification de patrimoine s’échelonne sur plus de vingt-cinq ans.Martin   Cloutier   est   titulaire   d’un   baccalauréat   en   droit   de   l’Université  Laval  et  il  a  été  admis  au  Barreau  du  Québec  en  1991.  Il est également titulaire d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et du titre de spécialiste en fiducies et successions (TEP).  Il  est  membre  de  la  Fondation  canadienne  de  fiscalité,  de  l’Association de planification fiscale et financière et de la Society of Trust and Estate Practitionners. 

Alfred Lam a rejoint l’équipe de conseil en placement de Gestion mondiale d’actifs CI (GMA CI) en 2004. Il participe activement à la sélection et à la supervision des gestionnaires, au développement des produits, à la répartition des actifs et à la gestion des devises des solutions gérées de GMA CI. Il dirige une équipe d’experts en placements qui surveillent les gestionnaires de portefeuille et les portefeuilles des fonds pour s’assurer qu’ils respectent leurs mandats et obtiennent les résultats escomptés. Il supervise environ 32 milliards d’actifs investis dans des solutions de portefeuille géré sur mesure* pour nos clients. Alfred était auparavant gestionnaire principal de l’équipe de gestion des placements à Placements CIBC. Il est titulaire d’un MBA de l’Université York et possède le titre d’analyste financier agréé. Alfred est membre du CFA Institute et de la Toronto CFA Society.  

* Avec l’accès à une multitude d’outils et de ressources, les conseillers Assante et leurs clients sont soutenus par l’expertise d’une équipe de gestion des investissements et d’un groupe de planification du patrimoine disponibles par le biais de notre société sœur, Gestion mondiale d’actifs CI, et Clientèle privée Assante CI, une division de CI Conseil Privé S.E.C. 

En tant que vice-président régional, Planification du patrimoine, Francis Latour examine en détail la situation particulièrement complexe de nos clients fortunés afin de cerner leurs besoins et de leur offrir des services de planification du patrimoine intégrés et tactiques qui complètent leur plan de patrimoine. M. Latour se spécialise dans l’élaboration de stratégies de planification fiscale et financière pour le compte de propriétaires d’entreprise, de professionnels, et d’autres particuliers et familles à valeur nette élevée.
En 2016, il s’est joint à Clientèle privée Assante CI après avoir occupé le poste de directeur principal en fiscalité au bureau de KPMG Entreprise, à Montréal. Il a travaillé au sein de l’équipe de fiscalité de KPMG Entreprise pendant cinq ans où il a fourni des services de planification fiscale et des services-conseils aux sociétés privées et à leurs actionnaires, se spécialisant en planification du patrimoine pour le compte des particuliers à valeur nette élevée et des entreprises gérées par leur propriétaire. M. Latour a aussi travaillé au Service de fiscalité d’Ernst and Young, à Montréal, pendant dix ans, fournissant des conseils fiscaux à des sociétés privées et à leurs actionnaires. Il possède plus de vingt-cinq ans d’expérience en planification du patrimoine.
M. Latour est comptable professionnel agréé (CPA), titulaire d’un baccalauréat en commerce de l’Université McGill et d’une maîtrise en fiscalité de HEC Montréal. Il est membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (ordre professionnel des CPA), de l’Association de planification fiscale et financière (APFF) et de la Fondation canadienne de fiscalité. Il a donné des présentations en fiscalité auprès de l’APFF et de la Fondation canadienne de fiscalité. En outre, il a été leader de groupe dans le cadre du Cours fondamental d’impôt de l’ICCA.