Examiner le moment où l’on souhaite laisser un héritage

La désignation d’un bénéficiaire dans un testament est sans doute la façon la plus courante de laisser un héritage à un être cher.

Cependant, dans certaines situations, nombreux sont ceux qui choisissent de donner une avance sur un héritage de leur vivant ou de faire distribuer les fonds dans les années qui suivent leur décès.

Donner de son vivant

Notre longévité croissante peut avoir une incidence importante sur la décision de laisser un héritage par le biais d’un testament. Lorsque le bénéficiaire est un enfant, il se peut qu’il soit déjà bien établi et financièrement stable, voire à la retraite, lorsqu’il recevra les fonds. Donner un héritage plus tôt, de votre vivant, pourrait faire une plus grande différence dans la qualité de vie d’un être cher. Un exemple parmi d’autres est le fait de donner les fonds nécessaires à un enfant ou à un petit-enfant pour qu’il puisse effectuer une mise de fonds pour l’achat d’une maison.

Retarder un héritage

Certains souhaitent contrôler la façon dont un héritage est reçu, généralement en établissant une fiducie. Par exemple, quelqu’un peut choisir une date future pour le versement de l’héritage s’il craint qu’un héritage important versé à un jeune bénéficiaire n’affaiblisse l’éthique de travail de l’enfant. Une autre personne peut faire en sorte que l’héritage soit versé en plusieurs montants au cours d’une période donnée si elle s’inquiète de la capacité du bénéficiaire à gérer une somme importante.

Prendre votre décision

Si les raisons justifiant le versement anticipé ou différé d’un héritage peuvent être valables, il s’agit néanmoins d’une décision qu’il convient d’évaluer avec soin. Si vous envisagez de retarder l’héritage, réfléchissez aux conséquences. Par exemple, demandez-vous si un enfant qui reçoit son héritage en plusieurs versements éprouvera une certaine rancœur, surtout si son frère ou sa sœur reçoit la totalité de leur héritage à votre décès. Si vous envisagez de donner un héritage anticipé, parlez-en avec nous. Nous pourrons déterminer si cela compromettra ou non le financement de votre retraite, y compris les coûts imprévus.