Assistance lors d'événements qui changent la vie

1) Un nouveau client • Un nouvel emploi • Un nouveau conjoint 

Revue de la situation actuelle 

  • Répartition des actifs 
  • Évaluation des risques 
  • Planification de la retraite et de la relève 

Revue de la couverture d’assurance 

  • Assurance-vie, assurance hypothécaire, protection fiscale et successorale, assurance invalidité (remplacement du revenu) 
  • Assurance santé 
  • Assurance contre les maladies graves, assurance invalidité 
  • Legs, dons de bienfaisance 
  • Assurance voyage 

Les produits et services d’assurance sont offerts par « Services de succession et d’assurances Assante Inc. »  

Gestion de trésorerie 

  • Liquidités 
  • Ligne de crédit sur valeur domiciliaire (LDCVD), hypothèque conventionelle
  • Programme de prélèvement automatique (PPA) 
  • Prêt REER, effet de levier 

 

L’utilisation de l’argent emprunté pour financer l’achat de titres comporte un risque plus élevé que l’utilisation de ressources en espèces seulement.  Si vous empruntez de l’argent pour acheter des titres, votre responsabilité de rembourser le prêt et de payer les intérêts exigés par ses modalités demeure la même si la valeur des titres achetés diminue.  Un propriétaire qui retire des capitaux propres de sa maison pour acheter des titres devrait bien comprendre ce risque. 

 

Activités intergénérationnelles 

  • Police sur deux têtes - dernier décès sur les parents  
  • Rente dos à dos  
  • Conséquences fiscales d’une mauvaise planification  
  • Assurance de soins de longue durée 

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2) Propriétaires corporatifs 

  • REER collectif, REEI, compte de caisse, avantage de catégorie de société 
  • Régime de retraite individuel, convention de retraite 
  • Convention entre actionnaires, assurance pour personne clé 
  • Assurance maladie collective 
  • Couverture acheter/vendre 

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3) Achat de maison 

  • Prêts hypothécaires 
  • Hypothèques australiennes (marge de crédit sur valeur nette résidentielle) 
  • Assurance hypothécaire 
  • Testament, particulièrement une situation de droit commun 
  • Régime d’accès à la propriété 

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4) Naissance d'un enfant

  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE) 
  • Obtenir un numéro d’assurance sociale pour l’enfant 
  • Testament, créer un fonds fiduciaire 
  • Assurance vie pour les parents 
  • Police sur deux têtes - dernier décès – avec l’enfant comme bénéficiaire 
  • Police d’assurance contre les maladies graves pour les enfants 

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